Cómo hacer trading desde cero sin repetir mis errores de principiante

Por Ramon Ruiz 6 de octubre de 2026 19 min de lectura

Si te preguntas cómo hacer trading desde cero, el orden es este: primero entiende qué es y cuánto puedes perder. Después elige un solo mercado y un estilo que encaje con tu tiempo, aprende análisis técnico y gestión del riesgo, y practica en una cuenta demo. Por último, pasa a real con poco dinero, arriesgando muy poco por operación y comprobando con datos que tu estrategia funciona.

Dicho así parece fácil. A mí me costó años entenderlo. Empecé en 2014 con trading manual y perdí dinero y tiempo con muchas estrategias: scalping, day trading, la apertura de Nueva York… En 2018 me pasé al trading algorítmico, con robots, y todo cambió. Esta es la hoja de ruta que me habría gustado tener al principio. Sirve para operar a mano y con robots, aunque, como verás al final, a quien empieza hoy le recomiendo ir directo al algorítmico.

¿Qué es el trading y en qué se diferencia de invertir?

El trading consiste en comprar y vender activos financieros en plazos cortos o medios para aprovechar las variaciones de su precio. Invertir, en cambio, es comprar algo y mantenerlo durante años por el valor que crees que tiene.

El inversor se pregunta si una empresa vale más de lo que cuesta. El trader se pregunta hacia dónde es más probable que vaya el precio en las próximas horas, días o semanas.

Algo que sorprende al principio: en trading puedes ganar tanto si el precio sube como si baja. Si compras esperando una subida, abres una posición larga. Si vendes esperando una bajada, abres una posición corta. Y puedes perder en los dos sentidos.

Un ejemplo: compras a 100 € y el precio sube a 110 €, ganas 10 €. Si baja a 90 €, pierdes 10 €. Con una posición corta abierta a 100 €, es justo al revés.

Los mercados más habituales son las acciones, los índices (que agrupan muchas empresas, como el Nasdaq), las divisas (el mercado forex) y materias primas como el oro. Y se operan con distintos instrumentos:

• Acciones al contado: compras la acción y pasa a ser tuya.
• CFD: un contrato por diferencias. No compras el activo; cobras o pagas la diferencia entre el precio de entrada y el de salida.
• Futuros: contratos estandarizados para comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio fijado hoy.
• Opciones: contratos que dan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender a un precio concreto.

Muchos de estos instrumentos llevan apalancamiento: operar con más dinero del que tienes porque el bróker pone el resto. Con un apalancamiento de 1:30, 100 € de garantía mueven una posición de 3.000 €. El problema es que multiplica igual las ganancias que las pérdidas: un 1 % en contra en esa posición son 30 €, el 30 % de tus 100 €. Lo explico a fondo en qué es el apalancamiento en trading.

Y un aviso honesto antes de seguir: la mayoría de las cuentas de clientes minoristas que operan con CFD pierden dinero. En los estudios de los supervisores que recopiló la ESMA, y que la CNMV recoge en su resolución de 2019, entre un 74 % y un 89 % de los inversores minoristas perdían dinero con CFD. Por eso las medidas sobre CFD de la ESMA, que en España aplica la CNMV, obligan a los brókers a mostrar una advertencia de riesgo con el porcentaje de sus cuentas minoristas que pierden dinero con CFD. Cada entidad publica su cifra: mírala antes de abrir una cuenta.

¿Qué se necesita para empezar a hacer trading?

La lista es corta, pero cada punto cuenta:

1. Un ordenador y una conexión estable. El móvil sirve para consultar una posición, no para aprender a operar. En una pantalla pequeña no analizas bien un gráfico.
2. Un bróker regulado. El bróker es la entidad que te da acceso al mercado. Comprueba en la web de la CNMV que aparece en sus registros de entidades autorizadas y consulta su lista de advertencias sobre entidades no autorizadas, los famosos chiringuitos financieros. Si no está registrado, no hay nada que pensar.
3. Una plataforma de gráficos y ejecución. MetaTrader y TradingView son dos de las más usadas. Yo uso TradingView para analizar los activos y MetaTrader para operar. Tienes más detalle en las plataformas de trading para principiantes y en mi vídeo sobre las únicas 3 plataformas que necesitas.
4. Dinero que puedas permitirte perder. Tiene su propia sección más abajo.
5. Tiempo para formarte y practicar, y un método que puedas comprobar con datos, no solo creértelo.
6. Expectativas realistas. El trading no es una forma rápida de hacerse rico.

Cómo hacer trading desde cero en 7 pasos

Esta es la hoja de ruta. Cada paso es corto; los más delicados los desarrollo en sus secciones.

Paso 1: ajusta tus expectativas

Mi mayor error de principiante fue creer que podría ser millonario en menos de un año sin ser todavía rentable. Lo aprendí a base de perder tiempo y dinero, saltando de una estrategia a otra sin resultados. Al final te das cuenta de que no es tan fácil como dicen muchos en redes.

Un objetivo sensato al empezar no es ganar mucho. Es no perder dinero mientras aprendes y llegar a tener un método comprobado.

Paso 2: elige un mercado y un estilo de trading

No intentes operar acciones, forex, oro e índices a la vez. Cada mercado tiene su horario, su volatilidad y sus costes. Elige uno, aprende cómo se mueve y luego amplía.

A quien empieza le recomiendo activos tendenciales, como el oro o el Nasdaq. El estilo depende del tiempo real que tengas, y lo verás con una tabla en la siguiente sección.

Paso 3: aprende análisis técnico y tipos de órdenes

El análisis técnico estudia el comportamiento pasado del precio para tomar decisiones. En mis estrategias lo es todo: uso sobre todo indicadores técnicos, que al final son información que sale de las velas. Lo básico:

• Velas japonesas: la forma estándar de dibujar el precio. Cada vela muestra la apertura, el máximo, el mínimo y el cierre de un periodo. Empieza por velas japonesas en trading.
• Soportes y resistencias: zonas donde el precio ya frenó antes al bajar (soporte) o al subir (resistencia).
• Indicadores técnicos: cálculos hechos sobre el precio, como las medias móviles o el ATR, que verás en la gestión del riesgo.
• Tipos de órdenes: a mercado (entras ya, al precio disponible), limitada (solo entras a tu precio o a uno mejor), stop loss (cierra la operación con una pérdida máxima) y take profit (la cierra al llegar a tu objetivo de beneficio). Lo tienes en qué es stop loss y take profit.

Paso 4: decide tu gestión del riesgo

Antes de la primera operación tienes que tener claras tres cosas: cuánto dinero arriesgas en cada operación, dónde va el stop y qué apalancamiento usas. Antes, no después de la primera pérdida. Más abajo lo tienes con números.

Paso 5: escribe tu plan de trading y compruébalo

Un plan de trading es un documento con reglas concretas de entrada, salida y riesgo. «Compro cuando parece que va a subir» no es una regla. «Compro cuando el precio cierra por encima del máximo de las últimas 20 velas, con el stop a 1,5 veces el ATR» sí lo es. Ojo: es un ejemplo para que veas qué es una regla concreta, no una estrategia que te recomiende operar.

Con reglas así puedes hacer un backtest: aplicar tu plan a datos históricos para ver qué habría pasado durante años. No garantiza el futuro, pero si una estrategia pierde en el pasado, no tiene sentido arriesgar dinero con ella. Te enseño cómo se hace en qué es y cómo hacer un backtesting.

Paso 6: practica en una cuenta demo

Una cuenta demo funciona con dinero ficticio y precios reales. Sirve para aprender la plataforma y comprobar que sigues tus reglas sin improvisar. No hay un plazo mágico: el necesario para ejecutar tu plan durante bastantes operaciones sin saltártelo.

La demo tiene un límite: no te enseña a gestionar el miedo a perder dinero de verdad. Por eso el paso siguiente se da con poco.

Paso 7: pasa a real con poco dinero y lleva un diario

Cuando cumplas tus reglas en demo, pasa a real con una cantidad pequeña. Lleva un diario de operaciones: fecha, activo, entrada, stop, salida, resultado y si seguiste el plan. Cada cierto tiempo, compara tus resultados con lo que esperabas por el backtest. Si se desvían mucho, vuelve al paso 5.

¿Qué tipo de trading elegir si empiezas desde cero?

El estilo se elige por el tiempo que tienes, no por el que te gustaría tener. En la tabla, la temporalidad es lo que dura cada vela del gráfico: M1 es un minuto, H1 una hora y D1 un día.

El scalping es mala idea para empezar. Cada operación paga costes, como el spread (la diferencia entre el precio de compra y el de venta) y las comisiones. Con objetivos de pocos puntos, esos costes se comen buena parte del beneficio. Además decides en segundos y bajo presión. Yo lo probé en mi etapa manual y no saqué resultados.

El day trading desde cero es posible, pero exige disciplina y un horario fijo. Las temporalidades más lentas, como H1, dan margen para pensar. Hoy opero principalmente índices americanos, oro y pares mayores de forex en CFD, sobre todo en H1, con un estilo entre day trading y swing.

Si trabajas a jornada completa, el swing trading encaja mejor que el intradía: revisas el gráfico una vez al día y no dependes de estar delante de la pantalla en mitad de tu trabajo.

Y sea cual sea el estilo, empieza con un solo mercado. Aprender cómo se mueve uno vale más que saber un poco de cinco.

Gestión del riesgo: lo que separa al que sigue operando del que funde la cuenta

La gestión del riesgo decide cuánto puedes perder en cada operación y en total. Es lo que separa a un trader profesional del que no lo es, y la parte donde más fallan los principiantes.

Cuánto arriesgar por operación

A quien empieza con una sola estrategia le recomiendo arriesgar entre un 0,2 % y un 0,4 % del capital por operación. Con 2.000 €, entre 4 € y 8 €.

Parece poco, y lo es a propósito. Si asumes más, el riesgo de ruina (la probabilidad de perder tanto que ya no puedas recuperarte) crece de forma exponencial. Y eso hay que evitarlo por completo.

Mira qué pasa con una racha de 10 pérdidas seguidas partiendo de 2.000 €, algo que puede ocurrir incluso con una estrategia que gana a largo plazo. Cada pérdida se calcula sobre el capital que queda:

• Arriesgando un 3 % por operación, terminas con unos 1.475 €. Has perdido un 26 % y necesitas ganar cerca de un 36 % para volver a 2.000 €.
• Arriesgando un 0,3 %, terminas con unos 1.941 €. Has perdido un 3 % y te basta con ganar algo más de un 3 % para recuperarlo.

La recuperación nunca es simétrica. Si pierdes un 50 %, necesitas ganar un 100 % para volver al punto de partida.

Por eso también hace falta un límite para la cuenta entera. El drawdown es la caída desde el máximo que ha alcanzado la cuenta hasta el punto más bajo posterior. Yo busco un drawdown máximo del 20-25 %, con capital propio y con el de inversores. Si una cuenta llega ahí, paro la operativa y cambio de estrategias. Tienes más en qué es el drawdown.

En mi etapa manual hice justo lo contrario. Después de varios stops seguidos, pensaba que, en vez de hacer tres operaciones ganadoras para recuperar, haría una sola con más lotaje, que seguro que ahora salía bien porque llevaba dos pérdidas. Subía el lotaje, perdía también ese trade, aún más, y fundía la cuenta.

Dónde poner el stop loss

El stop loss va en el 100 % de las operaciones. Sin excepciones.

Y no se coloca a ojo, sino según la volatilidad. Para eso uso el ATR (Average True Range), un indicador que mide cuánto se mueve de media el precio en cada vela durante un periodo. Yo pongo el stop a una distancia de entre 1 y 2 veces el ATR del activo. Si el mercado está nervioso, el stop se aleja; si está tranquilo, se acerca.

El otro error que cometía en manual: cuando el precio iba en contra y estaba a punto de tocar el stop, pensaba que justo ahí tenía que girarse (porque, claro, el culpable no era yo). Movía el stop más lejos y al final perdía tres veces más de lo que me había propuesto.

En el gráfico todo queda limpio. En el mercado real el precio es mucho más sucio: rupturas falsas, mechas que barren el stop y velas que no se parecen a ningún ejemplo.

Cómo calcular el tamaño de la posición: ejemplo en euros

Con el riesgo y el stop decididos, el tamaño de la posición sale solo. Imagina una cuenta de 2.000 € en la que arriesgas un 0,25 % por operación:

Cuando la volatilidad se duplica, el stop se aleja el doble y el tamaño baja a la mitad. El dinero en riesgo sigue en 5 €.

Un detalle práctico: el tamaño casi nunca sale redondo. Si en el caso A redondeas hacia arriba, a 0,17 € por punto, el riesgo real sube a 5,10 €. Conviene redondear hacia abajo, al tamaño más cercano que permita tu bróker: con 0,16 € por punto arriesgas 4,80 €, y en el caso B, con 0,08 €, también 4,80 €.

Así calculan el lotaje mis robots. Cada operación tiene una distancia de stop distinta, porque depende del ATR, así que el lotaje cambia en cada una. Lo que siempre es fijo es el dinero que arriesgo. Lo tienes paso a paso en lotaje en trading y en el vídeo cómo calcular el lotaje en forex.

Qué apalancamiento usar al empezar

Para empezar, con 1:30 va de sobra.

La ESMA limitó desde el 1 de agosto de 2018 el apalancamiento máximo en CFD para clientes minoristas, y en España la CNMV mantiene esos límites desde el 1 de agosto de 2019 con su resolución publicada en el BOE: 1:30 en los pares de divisas principales (los formados por dos de estas monedas: dólar estadounidense, euro, yen, libra esterlina, dólar canadiense y franco suizo); 1:20 en el resto de pares, el oro y los índices principales, como el S&P 500 o el Nasdaq 100; 1:10 en las demás materias primas y en los índices no principales, y 1:5 en acciones individuales y otros activos. El bróker también tiene que cerrar tus posiciones cuando el dinero de la cuenta, sumando lo que ganas o pierdes en las operaciones abiertas, cae por debajo de la mitad de la garantía inicial exigida, y protegerte frente al saldo negativo, es decir, que no puedas perder más de lo que tienes en la cuenta.

Recuerda que el apalancamiento disponible no es el que debes usar. Si arriesgas un 0,25 % por operación y calculas el tamaño con el stop, ya estás controlando lo que puedes perder.

¿Cuánto dinero necesitas para empezar a hacer trading?

No hay una cifra obligatoria. Lo importante es que sea dinero que puedas perder sin que te cambie la vida. Nunca prestado ni sacado del colchón para emergencias.

Con poco capital puedes aplicar bien la gestión del riesgo, siempre que el bróker permita tamaños de posición pequeños. Eso sí, las ganancias también serán pequeñas. Con 2.000 € y un 0,25 % de riesgo, una operación que gana el doble de lo arriesgado te deja 10 €. Es normal al principio: estás comprando experiencia, no ingresos.

Para mí, pasar a real tiene sentido con muy poco capital. Mi trading principal no se basa en capital propio (aunque también lo tengo), sino en gestionar capital de inversores. Por eso tener mucho dinero para empezar no es un objetivo ni algo que me preocupe: con unos 1.000 € ya puedes empezar en algunos servicios que permiten a un trader gestionar capital de inversores.

Y desconfía de quien te diga que con 100 € vas a vivir del trading. Las cuentas no salen.

Cómo empezar en el trading desde cero sin dinero

Sin dinero no se gana dinero operando, pero sí puedes avanzar mucho:

• Formarte con contenido gratuito.
• Practicar en una cuenta demo, que no cuesta nada.
• Escribir tu plan y hacer backtests con datos históricos.

Cuando tengas una estrategia comprobada, la gestión de capital de inversores puede ser una vía para crecer sin depender solo de tu bolsillo. Lo cuento en el vídeo sobre cómo empezar en el trading sin dinero.

¿Dónde aprender trading desde cero? Cómo elegir formación sin tirar el dinero

Si hay una idea que repito siempre, es esta: verifica que la persona de la que aprendes es rentable con un track record, es decir, un historial de resultados verificable por un tercero, de meses o años y sin elegir solo los buenos. Pantallazos de operaciones, no. Cualquiera puede enseñar la operación que salió bien. Yo me lo aplico: tengo track records propios, y en la academia cada alumno crea el suyo; los de la tribu Hobbiecode son públicos en My Trading Tribe.

Lo digo porque lo pagué caro. Junto con un compañero de piso me gasté más de 14.000 € en cursos y estrategias de trading manual, sin ningún resultado. El trading algorítmico lo aprendí por mi cuenta: no había ningún curso.

Aprender trading gratis: qué puedes conseguir

Gratis se puede aprender muchísimo: vídeos, guías en PDF, libros clásicos y la propia cuenta demo. Lo básico de este artículo (velas, órdenes, gestión del riesgo, backtest) está al alcance de cualquiera sin pagar.

Un matiz al consejo típico de «elige una sola fuente y cíñete a ella». Tiene sentido para no volverte loco, pero solo después de comprobar que esa fuente es rentable con track record. Ceñirte a alguien que no lo es solo te hace perder tiempo de forma ordenada.

Cómo elegir un curso de trading

Si decides pagar, estos son los criterios mínimos:

• Un método comprobable con datos, no solo con opiniones.
• Track record verificable de quien enseña.
• Ninguna promesa de rentabilidad.
• Un temario serio de gestión del riesgo.
• Soporte real para resolver dudas.

Y estas, las señales de alarma: promesas de ingresos, prisas para que te apuntes ya, estrategias «secretas», lujos en redes y culpar siempre a tu psicología cuando la estrategia no funciona. Tienes más criterios en cómo elegir cursos de trading desde cero.

Errores de principiante que cuestan tiempo y dinero

Algunos los cometí yo y otros los veo en los alumnos que llegan a la academia:

• Saltar de una estrategia a otra. Yo probé scalping, day trading, la apertura de Nueva York… Cambiar sin medir nada solo te devuelve a la casilla de salida.
• Creer que el problema eres tú. Muchos alumnos llegan convencidos de que lo que hacían funcionaba y el fallo era suyo, no de la estrategia. Y es falso. Sin comprobarlo con datos, no lo sabes.
• Pensar que cuanto más complicada, mejor. La complejidad no da rentabilidad; a menudo solo esconde que no hay nada debajo.
• Creerse cualquier cosa adornada con lujos. Un coche caro en un vídeo no es un backtest.
• Operar patrones de libro sin comprobarlos. En manual operaba muchos más patrones de velas que ahora, sin saber ni lo que era un backtest, siguiendo al gurú de turno. Hoy, casi siempre que backtesteo algo común y famoso, sale negativo. Con el doji me pasó. Antes de usar cualquiera de los patrones de velas japonesas, mira los patrones de velas probados con datos.
• Martingala y promediar a la baja. La martingala consiste en aumentar el tamaño tras cada pérdida para recuperarlo todo de golpe. Fue mi primera estrategia con robots: abría 10 cuentas, fundía 6 y ganaba en 4. Me duró un año. Tiene las patas cortas, sobre todo desde que la ESMA limitó el apalancamiento, y un riesgo de ruina que ningún inversor quiere.
• El copy trading como atajo. Copiar automáticamente las operaciones de otro atrae por la promesa que se ve, pero el principiante nunca conoce la estrategia que hay detrás ni el riesgo real que asume. Lo mejor es no entrar ahí.

Y esto, automatizado, sería así

Si tu plan tiene reglas claras, un ordenador puede ejecutarlas. Y, sobre todo, puede comprobarlas con años de datos antes de que arriesgues un euro.

Me pasó a mí. De las 10 estrategias que había comprado a gurús, ninguna me había funcionado, y no me creía el cuento de que el culpable era yo. Lo demostré automatizándolas: el backtest dejó claro que ninguna era rentable. Cuando pasé al algorítmico, el primer año ya gané dinero. No mucho, pero me demostró que era un camino en el que merecía la pena invertir tiempo.

Un bot de trading hace exactamente lo que has visto en esta guía:

• Entra solo cuando se cumplen sus reglas.
• Pone stop loss en todas las operaciones, según el ATR.
• Calcula el lotaje para arriesgar siempre la misma cantidad.
• No mueve el stop por miedo ni sube el lotaje para recuperar.

La gran mayoría de mis robots son tendenciales y usan estrategias de ruptura, como el ejemplo del gráfico de arriba. Antes de darlos por buenos, pasan tests de robustez: ponerlos en condiciones peores que las reales, cambiarles los parámetros, probarlos en otros activos y compararlos con resultados al azar.

No hace falta saber programar. Hoy hay herramientas que generan y prueban estrategias por ti, y pedirle a una IA como ChatGPT o Claude el código de un robot o de un indicador me parece de lo mejor que ha llegado a la tecnología. Eso sí, la IA generalista no te da la estrategia: las estrategias se generan y se validan con datos. Lo explico en cómo crear un bot de trading y en el vídeo de trading algorítmico desde cero en 5 pasos.

Los robots también pasan por demo antes de ir a real: yo pido un mes y que todos hayan hecho algunas operaciones, para comprobar que están bien configurados. De hecho, a quien empieza le recomiendo ir directo al algorítmico, sin pasar antes por el manual.

Si quieres ver un ejemplo completo, en el vídeo La mejor estrategia de trading para principiantes, y regalo su robot explico la estrategia que sigue el robot, cómo se configura y dejo el enlace para descargarlo. Trátalo como cualquier otro robot: primero en demo.

Al final, cómo hacer trading desde cero se resume en lo mismo con o sin robots: reglas claras, riesgo pequeño y fijo, y datos antes que fe.

Preguntas frecuentes

¿Qué es la regla 3:5:7 en el trading?

Es una regla popular de gestión del riesgo, sin origen oficial, que circula en varias versiones. La más extendida dice que no arriesgues más del 3 % del capital por operación, que no tengas más del 5 % expuesto en total y que tus ganancias medias superen a tus pérdidas medias. Para un principiante, un 3 % por operación es mucho: con una sola estrategia, recomiendo entre un 0,2 % y un 0,4 %. Lo tienes desarrollado en la sección de gestión del riesgo.

¿Cuánto tiempo se tarda en aprender trading?

Depende del tiempo que dediques y, sobre todo, de si aprendes un método que puedas comprobar con datos. Yo estuve de 2014 a 2018 en trading manual sin resultados, y en el algorítmico gané dinero ya el primer año. En mi academia el programa dura 4 meses y se sale con 3 robots, pero eso es la duración del programa, no una promesa de resultados.

¿Se puede vivir del trading?

Es posible para una minoría, pero no es un punto de partida razonable: la mayoría de las cuentas minoristas que operan con CFD pierden dinero. Antes de pensar en vivir de ello, hay que ser rentable de forma sostenida y comprobada. Otra vía profesional es gestionar capital de inversores, que es en lo que se basa mi trading principal.

¿Hay que pagar impuestos por el trading en España?

Sí. Si operas como particular y con fines especulativos, por regla general las ganancias y pérdidas del trading se declaran en el IRPF como ganancias y pérdidas patrimoniales, normalmente en la base del ahorro. Cómo se declara cada producto (acciones, futuros, opciones, CFD) y los tipos vigentes los detalla la Agencia Tributaria en su manual práctico de la Renta, y lo más prudente es consultar tu caso con un asesor fiscal.

¿Es legal hacer trading en España?

Sí, siempre que operes con entidades autorizadas. En la web de la CNMV puedes comprobar si un bróker aparece en sus registros oficiales y consultar sus advertencias sobre entidades no autorizadas, los llamados chiringuitos financieros. Si un bróker no está registrado, no operes con él.