Cómo empezar en el trading forex: los pasos que me habría gustado conocer en 2014

Por Ramon Ruiz 25 de octubre de 2026 13 min de lectura

Para saber cómo empezar en el trading forex, sigue este orden. Aprende cómo funcionan los pares de divisas, el spread y el apalancamiento, y elige un bróker regulado en la UE. Practica al menos un mes en demo. Escribe un plan con stop loss en cada operación y arriesga poco, entre el 0,2 y el 0,4 % por operación. Después, pasa a real con poco capital.

Yo empecé en 2014 con trading manual. Perdí dinero y tiempo con muchas estrategias: scalping, day trading, la apertura de Nueva York… En 2018 me pasé al algorítmico, con robots, y todo cambió. Esta es la hoja de ruta que me habría ahorrado esos cuatro años.

Qué tienes que entender del forex antes de abrir una cuenta

Forex es el mercado de divisas: compras una moneda y vendes otra a la vez. Si el EUR/USD está a 1,1000, 1 euro vale 1,10 dólares. El euro es la divisa base (la que compras o vendes) y el dólar, la divisa cotizada (en la que se expresa el precio). Siempre hay dos precios, el de venta (bid) y el de compra (ask), y la diferencia la pagas tú.

Para profundizar, tienes qué es el forex trading y cómo funciona. Aquí va solo lo mínimo:

• Pares. Los mayores combinan el dólar con otra divisa fuerte (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…). Los menores cruzan divisas fuertes sin el dólar y los exóticos llevan una moneda emergente. Empieza por los mayores: más liquidez y spreads más bajos.
• Pip y lote. En el EUR/USD, el pip es el cuarto decimal (0,0001). Un lote estándar son 100.000 unidades y el mínimo habitual es 0,01. Con un lote estándar, cada pip del EUR/USD vale 10 $. Más en lotaje en trading.
• Spread y swap, los costes que nadie ve al principio. El spread es la diferencia entre compra y venta (qué es el spread en trading). El swap, el interés por mantener la posición abierta de un día para otro (el swap en trading y cuándo te lo cobran).
• Apalancamiento. Mueves más dinero del que tienes y multiplicas igual las ganancias que las pérdidas. En la UE, para clientes minoristas, el máximo es 1:30 en los pares mayores y 1:20 en el resto, por las medidas que adoptó la ESMA en 2018 y que en España mantiene la CNMV. Para empezar, con 1:30 va de sobra (qué es el apalancamiento en trading).
• CFD. Lo habitual para el minorista es operar forex con CFD, contratos que replican el precio sin comprar la divisa.
• Horario. 24 horas de lunes a viernes, por sesiones: Asia, Londres y Nueva York.

Yo opero sobre todo índices americanos, oro y pares mayores de forex, en CFD, y mi temporalidad favorita es H1 (velas de una hora).

Cómo empezar en el trading forex paso a paso

Son siete pasos y el orden importa. El error típico es saltar directo al sexto: abrir una cuenta real y operar lo que has visto en un vídeo. Cada paso tiene una acción y un criterio para darlo por hecho. Si partes de cero en cualquier mercado, también te sirve cómo hacer trading desde cero.

1. Aprende lo básico y desconfía de lo que suena demasiado fácil

Domina lo de arriba, más el stop loss y el take profit. Desconfía de quien te enseña a ganar antes que a perder.

Criterio: sabes cuánto pierdes si el EUR/USD va 30 pips en contra con 0,10 lotes (30 $, unos 27,27 € a un cambio de 1,10).

2. Elige un bróker regulado: criterios, no nombres

Que esté autorizado por la CNMV, o por el supervisor de otro país del Espacio Económico Europeo y habilitado para operar en España, y que aplique la protección de saldo negativo. Que publique claros sus costes (spread, comisión y swap) y ofrezca la plataforma que vas a usar.

Criterio: lo has encontrado en los registros de la CNMV y no aparece en su lista de advertencias.

3. Instala la plataforma y aprende a usarla (MetaTrader o TradingView)

Prefiero MetaTrader 5 si el bróker lo permite; si no, me adapto a MetaTrader 4. TradingView lo uso para analizar los activos y decidir qué voy a operar. Más opciones en las mejores plataformas de trading para principiantes.

Criterio: abres y cierras órdenes, colocas stop loss y take profit y cambias el lotaje sin dudar.

4. Opera al menos un mes en cuenta demo

La demo es una cuenta con dinero ficticio y precios reales. A mis robots les pido un mes en demo y que hayan hecho operaciones, para comprobar que todo está bien configurado. Contigo, igual: se trata de que no se te escape un stop ni un lotaje mal puesto.

Criterio: un mes como mínimo, operando con tu plan y sin errores de ejecución.

5. Escribe un plan de trading con reglas que se puedan comprobar

Qué activo, qué temporalidad, cuándo entras, dónde va el stop, cuándo sales y cuánto arriesgas. «Compro si el cierre supera el máximo de las últimas 20 velas» se puede comprobar; «compro cuando lo vea claro», no. La primera es un ejemplo de formato, no una recomendación.

Criterio: cualquiera que lea tu plan tomaría exactamente tus mismas decisiones.

6. Pasa a real con poco dinero y con el riesgo bajo control

Una cantidad que puedas perder sin que te cambie la vida, entre un 0,2 y un 0,4 % de riesgo por operación y stop en todas. La demo no te prepara para lo que se siente con dinero real.

Criterio: cumples el plan en cada operación. Si te lo saltas, vuelves a demo.

7. Apunta cada operación en un diario

Fecha, activo, dirección, entrada, stop, salida, lotaje, resultado y si seguiste el plan. Si lo quieres en una hoja de cálculo, tienes cómo montar una bitácora de trading forex en Excel.

Criterio: puedes decir con datos si tu plan gana o pierde y cuánto cayó en su peor racha, lo que se llama drawdown.

¿Cuánto dinero necesitas para empezar en forex?

Para practicar, ninguno: la demo es gratis y es imprescindible antes de pasar a real.

En real se puede empezar con poco. Mi trading principal no se basa en capital propio, aunque también tengo, sino en gestionar capital de inversores. Por eso tener mucho capital no es un objetivo. Con unos 1.000 € ya se puede empezar en servicios de gestión de capital.

La limitación real es el lote mínimo: con cuentas muy pequeñas, ni siquiera 0,01 lotes permite arriesgar tan poco como pide la regla.

Ejemplo: cuánto arriesgas por operación con 1.000 € y con 5.000 €

Supuestos: riesgo del 0,3 %, ATR de 20 pips y stop a 1,5 veces el ATR, es decir, 30 pips. Con un cambio ilustrativo de 1,10, los 10 $ del pip de un lote estándar son unos 9,09 €. La fórmula: lotaje = euros arriesgados / (pips de stop × valor del pip por lote).

Con 1.000 €: 3 / (30 × 9,09) = 0,011, que se queda en 0,01. Con 5.000 €: 15 / 272,7 = 0,055, que se queda en 0,05. Al redondear hacia abajo, arriesgas algo menos de lo previsto.

La tercera fila es el problema. Si la volatilidad sube y el stop pasa a 40 pips (2 veces el ATR), con 1.000 € sale 0,008, por debajo del mínimo. Yo calculo el porcentaje sobre el balance y, si el lotaje sale por debajo de 0,01, opero con 0,01. Eso supone arriesgar más de lo previsto: 3,64 € en vez de 3 €.

Lo fijo es el dinero que arriesgas, no el lotaje: cambia en cada operación porque cambia la distancia del stop. Lo explico en el vídeo cómo calcular el lotaje en forex.

Cuánto arriesgar por operación y dónde poner el stop loss

El stop loss cierra la operación con pérdida en un nivel que fijas de antemano. Lo uso en el 100 % de las operaciones. Para quien empieza con una sola estrategia, recomiendo arriesgar entre el 0,2 y el 0,4 % por operación.

El stop lo coloco a entre 1 y 2 veces el ATR (Average True Range), que es la media de lo que se mueve el precio por vela en un número de velas recientes. Así el stop se aleja cuando el mercado está nervioso y se acerca cuando está tranquilo.

Es un ejemplo limpio a propósito. En real el precio es más sucio: mechas que barren niveles, huecos y retrocesos que sí tocan el stop.

Así queda una cuenta tras 10 pérdidas seguidas, algo que tarde o temprano llega:

Con un 5 % has perdido un 40 % y necesitas ganar un 67 % solo para volver al inicio. El riesgo de ruina crece de forma exponencial al subir el riesgo, y evitarlo es lo que separa a un profesional del que no lo es. Más en gestión del riesgo.

Fija también un drawdown máximo para la cuenta antes de empezar. Yo trabajo con un 20-25 %: si una cuenta lo alcanza, paro la operativa y cambio de estrategias.

Los dos errores que más cuentas funden: mover el stop y subir el lotaje para recuperar

En mi etapa manual cometí los dos. Cuando el precio estaba a punto de tocar el stop, pensaba que justo ahí tenía que girarse, porque claro, el culpable no era yo. Bajaba el stop y acababa perdiendo tres veces lo previsto.

Y tras varios stops seguidos, en vez de buscar tres operaciones ganadoras para recuperar, hacía una sola con más lotaje: seguro que ahora salía bien. La perdía también, aún más, y fundía la cuenta.

¿Cómo ganar en forex trading? Lo que de verdad cambia los resultados

Por qué la mayoría pierde (y qué puedes controlar tú)

Por la normativa de ESMA y la CNMV, los brókeres de CFD en la UE publican en su advertencia de riesgo el porcentaje de cuentas minoristas que pierden dinero con ellos, y lo actualizan cada tres meses. Léelo antes de abrir cuenta.

Ganar no depende de una estrategia secreta, sino de dos cosas que controlas: una estrategia comprobada y la gestión del riesgo.

Cómo comprobar una estrategia antes de jugarte dinero

Compré 10 estrategias de trading manual y ninguna me funcionó. No me creía que el culpable fuera yo, así que las automaticé. El backtest, que simula la estrategia sobre años de datos históricos, demostró que ninguna era rentable.

Casi todo lo famoso de los libros, como el doji, me sale negativo al backtestearlo. No todo: algunos patrones de velas japonesas clásicos sí salen bien con datos.

Los alumnos nuevos suelen llegar con tres errores: creer que el problema eran ellos y no la estrategia, pensar que cuanto más complicada mejor y no comprobar nada.

Aplícalo también a quien te enseña: exige un track record verificable, un historial de resultados real que pueda comprobar cualquiera. Pantallazos de operaciones, no. Tengo track records propios y de más de 300 alumnos, y la tribu Hobbiecode en My Trading Tribe reunía 333 traders con datos públicos en octubre de 2026. Es un dato para comprobar, no una promesa.

Sobre expectativas: tras cuatro años perdiendo en manual, mi primer año en algorítmico fue rentable. No mucho. Mi mayor drawdown fue un -24 % en una cuenta auditada, por errores míos, y tardé un año en recuperarlo.

Atajos que salen caros: copy trading y martingala

El copy trading copia automáticamente las operaciones de otra persona. Cuando empiezas, lo mejor es no entrar ahí: no conoces la estrategia que hay detrás ni el riesgo real que asumes.

La martingala aumenta el tamaño tras cada pérdida para recuperarlo todo de golpe. Con ella empecé con robots: abría 10 cuentas, fundía 6 y ganaba en 4. Tiene las patas cortas, sobre todo desde que ESMA limitó el apalancamiento, y me duró el primer año.

Cómo aprender forex desde cero sin tirar el dinero en cursos

Entre un compañero de piso y yo nos gastamos más de 14.000 € en cursos y estrategias de trading manual, sin ningún resultado. El algorítmico lo aprendí por mi cuenta.

Antes de pagar a nadie, exige cuatro cosas: track record verificable y público, que enseñe a comprobar estrategias con backtest, que no prometa rentabilidades y que hable del riesgo antes que de las ganancias. Más en cursos de trading desde cero.

Mucho de lo útil es gratis: la demo, tu diario y los vídeos donde se explica una estrategia completa. En mi canal regalo robots, como en la mejor estrategia de trading para principiantes, bot incluido. Son para MetaTrader 4 o 5 y para el activo y la temporalidad del vídeo.

¿Buscas un PDF de trading forex para principiantes? Usa esta guía como manual y aplica esos criterios a cualquier material. Y no saltes de estrategia en estrategia sin datos. Fue mi mayor error: creer que sería millonario en menos de un año sin ser todavía rentable.

Operar forex desde España: regulación y lo que tienes que comprobar

Comprueba en la web de la CNMV que el bróker figura en sus registros de entidades autorizadas, como entidad española o habilitada desde otro país del Espacio Económico Europeo. Revisa también su lista de advertencias sobre entidades no autorizadas.

Como cliente minorista tienes estas protecciones, que en España recoge la Resolución de la CNMV de 27 de junio de 2019: apalancamiento máximo de 1:30 en los pares formados por dos de estas divisas (dólar estadounidense, euro, yen, libra, dólar canadiense y franco suizo) y de 1:20 en el resto; protección de saldo negativo, para que no pierdas más de lo que has depositado, y cierre de posiciones cuando lo que tienes en la cuenta, contando las pérdidas abiertas, cae por debajo de la mitad del margen exigido. Si te ofrecen 1:500 como cliente minorista, ese bróker no opera bajo estas normas. Señal de alarma.

Desde agosto de 2023, la CNMV prohíbe además la publicidad de CFD dirigida a minoristas en España, las llamadas comerciales para promocionarlos y los ingresos con tarjeta de crédito (Resolución de 11 de julio de 2023). Si te llama un comercial o te piden ingresar con tarjeta de crédito, desconfía.

Las ganancias y pérdidas se declaran en el IRPF; los detalles, en la Agencia Tributaria.

Y esto, automatizado, sería así

Un plan con reglas claras ya es casi un robot: entrada, stop a X veces el ATR, salida y lotaje calculado según el riesgo. Un bot de trading es eso, escrito en código.

Antes de arriesgar dinero, el robot se prueba sobre años de histórico y en condiciones peores que las reales: se le cambian los parámetros, se prueba en otros activos y se compara con resultados al azar. Después, un mes en demo, como en el paso 4, y solo pasan a real los de mejor rendimiento y menor drawdown. Y un robot bien programado no baja el stop ni sube el lotaje para recuperar.

No hace falta programar: la herramienta de inteligencia artificial que uso genera las estrategias (cómo crear un bot de trading). Mi recomendación es ir directo al algorítmico, sin pasar por el manual, y empezar con activos tendenciales como el oro o el Nasdaq. La mayoría de mis robots son tendenciales y de ruptura, y los pares mayores de forex también forman parte de lo que opero. Para verlo entero: trading algorítmico desde cero en 5 pasos.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto se gana en forex al mes?

No hay una cifra, y quien te la dé te está vendiendo algo: depende de la estrategia, del riesgo y del capital. Para un principiante, lo realista es no perder mientras aprende, y conviene recordar que los brókeres de CFD publican el porcentaje de cuentas minoristas que pierden dinero. Lo que sí controlas es cuánto arriesgas en cada operación.

¿Se puede empezar en el trading forex sin dinero?

Para aprender, sí: la cuenta demo es gratis y conviene usarla al menos un mes. Para operar en real hace falta algo de capital, aunque sea poco, y existen servicios de gestión de capital de inversores con los que se puede empezar con unos 1.000 €. Lo explico en el vídeo cómo empezar en el trading sin dinero.

¿Hay algún manual o PDF de trading forex para principiantes que merezca la pena?

Más que buscar un PDF concreto, aplica criterios: que el autor tenga un track record verificable, que enseñe a comprobar estrategias y a gestionar el riesgo, y que no prometa rentabilidades. Esta guía está pensada para funcionar como manual de inicio, con los pasos en orden y un ejemplo de lotaje resuelto en euros.

¿Qué par de divisas es mejor para empezar en forex?

Los pares mayores, como el EUR/USD, porque tienen más liquidez, spreads más bajos y más información disponible. Los exóticos conviene evitarlos al principio, porque el spread y el swap suelen ser bastante más caros. Lo tienes explicado en qué es el spread en trading.

¿Es buena idea empezar con copy trading?

Cuando empiezas, lo mejor es no entrar ahí. Atrae por los resultados que se ven, pero no conoces la estrategia que hay detrás ni el riesgo real que asumes al copiarla.